fbpxΗ Τράπεζα Κύπρου κλείνει τους λογαριασμούς των Ρώσων πελατών της | Economistas.gr
Skip to main content

Η Τράπεζα Κύπρου κλείνει τους λογαριασμούς των Ρώσων πελατών της

Η Τράπεζα Κύπρου κλείνει τους λογαριασμούς των Ρώσων πελατών της
Τράπεζα Κύπρου-Φωτογραφία Eurokinissi

Η μεγαλύτερη τράπεζα της Κύπρου, η Τράπεζα Κύπρου (Bank of Cyprus), άρχισε να ενημερώνει τους πελάτες της που είναι πολίτες της Ρωσίας ότι θα κλείσουν οι λογαριασμοί τους, γράφει η η ρωσική έκδοση του περιοδικού Forbes.

Το περιοδικό επικαλείται την εταιρεία Main Partner Trust, η οποία παρέχει χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες σε πελάτες της στην Κύπρο και επιβεβαίωσε την εν λόγω πληροφορία από πηγή στον τραπεζικό τομέα.

Σύμφωνα με την διευθύντρια της Main Partner Trust Αλιόνα Σάχαροβα, η τράπεζα άρχισε να στέλνει ενημερωτικές επιστολές την περασμένη εβδομάδα. Στις επιστολές που στέλνει προς τους πελάτες της η τράπεζα τους κοινοποιεί ότι οι λογαριασμοί τους θα κλείσουν σε διάστημα δύο μηνών από την στιγμή που λάβουν την σχετική ενημέρωση, επειδή τα στοιχεία του χρήστη δεν ανταποκρίνονται στους κανονισμούς της διαδικασίας «γνώριζε τον πελάτη σου».

Τα εισοδήματα από επιχειρηματική δραστηριότητα στη Ρωσία, ένας από τους λόγους της απόφασης της Τράπεζας Κύπρου

Όπως διευκρινίζει η εταιρεία Main Partner Trust, ένας από τους λόγους των ενεργειών αυτών στις οποίες προβαίνει η τράπεζα σε σχέση με τους Ρώσους πελάτες της ενδέχεται να είναι το καθεστώς φορολογούμενου κατοίκου της Ρωσίας. Επίσης αφορμή για το κλείσιμο λογαριασμού μπορεί να είναι η ύπαρξη εισοδήματος από επιχειρηματική δραστηριότητα στην Ρωσία που υπόκειται σε κυρώσεις (για παράδειγμα μερισμάτων ή μισθών υπαλλήλων εταιρειών που υπόκεινται σε κυρώσεις οι οποίοι εργάζονται με τηλεργασία), όπως επίσης και «άτυπη» άδεια διαμονής (θεώρηση «επισκέπτη») ή διαμονή στην Κύπρο με θεώρηση «ψηφιακού νομάδα».

Πηγή της ρωσικής έκδοσης του Forbes στην τραπεζική αγορά , λέει ότι η Τράπεζα Κύπρου, έχει κλείσει λογαριασμούς Ρώσων και κατά το παρελθόν. Συχνά μάλιστα υποέπιπταν σ’ αυτήν διαδικασία ακόμη και παλιοί λογαριασμοί πελατών, που ζουν εδώ και χρόνια στην Κύπρο.

Προβλήματα με το κλείσιμο λογαριασμών δεν αντιμετωπίζουν μόνο πελάτες της Τράπεζας Κύπρου αλλά και όσοι εξυπηρετούνται στα υποκαταστήματα των ελληνικών τραπεζών Ελληνική Τράπεζα ( Hellenic Bank) και Alpha Bank, γράφει το Forbes.

Η εταιρεία Main Trust Partner αποδίδει το κλείσιμο των τραπεζικών λογαριασμών Ρώσων στους φόβους για επιβολή βρετανικών και αμερικανικών κυρώσεων. Απαγορεύουν την παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών, υπηρεσιών μάρκετινγκ, πληροφορικής, νομικών και τεχνικών υπηρεσιών σε εταιρείες και ιδιώτες από τη Ρωσία. Οι περιορισμοί για την κυπριακή τράπεζα σχετίζονται με την πρόσφατη επέκταση των κυρώσεων αποκλεισμού των ΗΠΑ για τη βοήθεια στην παράκαμψη προηγούμενων κυρώσεων. Η Τράπεζα Κύπρου δαπανά σημαντικούς πόρους για να συμμορφωθεί με όλους τους περιορισμούς. Σε μια τέτοια κατάσταση, είναι ευκολότερο για την τράπεζα να κλείσει τους ρωσικούς λογαριασμούς παρά να αντιμετωπίσει πρόστιμα ή άλλα προβλήματα, σύμφωνα με δικηγόρους που ερωτήθηκαν από το Forbes.

Πάνω από 700.000 οι τραπεζικές καταθέσεις Ρώσων στην Τράπεζα Κύπρου μέχρι το τέλος του 2022

Η Τράπεζα Κύπρου θεωρείται η μεγαλύτερη στην Κύπρο. Στο τέλος του περασμένου έτους, οι Ρώσοι (εξαιρουμένων των κυπριακών εταιρειών που ανήκουν σε Ρώσους πολίτες) διατηρούσαν περισσότερες από επτακόσιες χιλιάδες ευρώ σε τραπεζικές καταθέσεις. Αυτό είναι έξι τοις εκατό περισσότερο σε σχέση με το προηγούμενο έτος. Περίπου το 15% του συνόλου των Ρώσων που ζουν στην Κύπρο ενδέχεται να έχουν λογαριασμούς στην Τράπεζα Κύπρου. Η τράπεζα δεν έχει επί του παρόντος δραστηριότητες στη Ρωσία και την Ουκρανία, αναφέρει το πιστωτικό ίδρυμα σε έκθεσή του. Πούλησε τη ρωσική «θυγατρική» της, Uniastrum Bank, το 2015.

Στο Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ υπάρχει η Διεύθυνση Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) που παρακολουθεί τη συμμόρφωση με τις κυρώσεις. Διατηρεί επίσης έναν κατάλογο SDN. Το να συμπεριληφθεί μια τράπεζα στον κατάλογο SDN σημαίνει ότι παγώνουν τα περιουσιακά της στοιχεία στις ΗΠΑ και απαγορεύεται να πραγματοποιεί πληρωμές σε δολάρια σε οποιονδήποτε αμερικανικό αντισυμβαλλόμενο. Απαγορεύεται επίσης η αγορά ξένων μετοχών και νομισμάτων μέσω χρηματιστών αυτών των τραπεζών.

Το 2022, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ δημιούργησε την ομάδα KleptoCapture που παρακολουθεί αν σε όσους επιβλήθηκαν κυρώσεις ως απάντηση στην εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία, συμμορφώνονται με αυτές.


Πηγή : Forbes (ρωσική έκδοση)

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

Bloomberg: Οι Ρώσοι αποχωρούν από την Κύπρο
Bloomberg: Οι Ρώσοι αποχωρούν από την Κύπρο
Η νέα νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης παράνομου χρήματος έρχεται να προστεθεί στις επιπτώσεις των αμερικανικών κυρώσεων κατά της Ρωσίας και επιφανών πολιτών της, παρατηρεί το πρακτορείο.
Bloomberg: Οι Ρώσοι αποχωρούν από την Κύπρο
Νέος πρόεδρος στην Τράπεζα Κύπρου ο Τ. Αράπογλου
Νέος πρόεδρος στην Τράπεζα Κύπρου ο Τ. Αράπογλου
Τον Τάκη Αράπογλου επέλεξαν τα διοικητικά συμβούλια της Bank of Cyprus Holdings Public Limited Company και της Τράπεζας Κύπρου ως διάδοχο του Ζόζεφ Ακερμαν.
Νέος πρόεδρος στην Τράπεζα Κύπρου ο Τ. Αράπογλου
Ρωσία: Ο Πούτιν προειδοποιεί για οικονομικές δυσκολίες, εάν ο πληθωρισμός ξεφύγει εκτός ελέγχου
Ρωσία: Ο Πούτιν προειδοποιεί για οικονομικές δυσκολίες, εάν ο πληθωρισμός ξεφύγει εκτός ελέγχου
Ο Ρώσος πρόεδρος Βλαντίμιρ Πούτιν δήλωσε ότι ο αυξανόμενος πληθωρισμός ανάγκασε την κεντρική τράπεζα να αυξήσει τα επιτόκια στο 12% τον περασμένο μήνα, προειδοποιώντας ότι η ρωσική οικονομία θα αντιμετωπίσει δυσκολίες, εάν οι αυξήσεις των τιμών ξεφύγουν εκτός ελέγχου.
Ρωσία: Ο Πούτιν προειδοποιεί για οικονομικές δυσκολίες, εάν ο πληθωρισμός ξεφύγει εκτός ελέγχου
Η Ρωσία απαγορεύει προσωρινά τις εξαγωγές καυσίμων λόγω ελλείψεων στην εγχώρια αγορά
Η Ρωσία απαγορεύει προσωρινά τις εξαγωγές καυσίμων λόγω ελλείψεων στην εγχώρια αγορά
Η Ρωσία απαγορεύει προσωρινά τις εξαγωγές βενζίνης και ντίζελ προς όλες τις χώρες εκτός ενός κύκλου τεσσάρων πρώην σοβιετικών κρατών, προκειμένου να σταθεροποιηθεί η εγχώρια αγορά, αναφέρεται σε ανακοίνωση της ρωσικής κυβέρνησης.
Η Ρωσία απαγορεύει προσωρινά τις εξαγωγές καυσίμων λόγω ελλείψεων στην εγχώρια αγορά
Η Ρωσία σχεδιάζει κολοσσιαία αύξηση στις αμυντικές της δαπάνες για το 2024, σύμφωνα με το Bloomberg
Η Ρωσία σχεδιάζει κολοσσιαία αύξηση στις αμυντικές της δαπάνες για το 2024, σύμφωνα με το Bloomberg
Η Ρωσία σχεδιάζει για το επόμενο έτος μια κολοσσιαία αύξηση στις αμυντικές της δαπάνες, οι οποίες θα ανέλθουν στο 6% του Ακαθάριστου Εγχώριου Προϊόντος (ΑΕΠ), από 3,9% το 2023 και 2,7% το 2021, ανέφερε σήμερα το Bloomberg News.
Η Ρωσία σχεδιάζει κολοσσιαία αύξηση στις αμυντικές της δαπάνες για το 2024, σύμφωνα με το Bloomberg