fbpxΣε μονοψήφιο ποσοστό "κόκκινων δανείων" στοχεύει η Alpha Bank εντός του 2021 | Economistas.gr
Skip to main content

Σε μονοψήφιο ποσοστό "κόκκινων δανείων" στοχεύει η Alpha Bank εντός του 2021

Σε μονοψήφιο ποσοστό "κόκκινων δανείων" στοχεύει η Alpha Bank εντός του 2021
Alpha Bank/ Φωτογραφία INTIME NEWS

Αποφασιστικά βήματα για την πλήρη εξυγίανση του ισολογισμού της δρομολογεί η Alpha Bank, αξιοποιώντας την υψηλή κεφαλαιακή της επάρκεια και τη συσσωρευμένη εμπειρία, μετά και την επιτυχημένη ολοκλήρωση του Project Galaxy που περιλαμβάνει την πώληση της τιτλοποίησης ύψους 10,8 δισ. ευρώ και του 80% της θυγατρικής της εταιρείας διαχείρισης απαιτήσεων Cepal, με παράλληλη αποκλειστική συμφωνία για τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου των υφιστάμενων μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (ΜΕΑ).

Ειδικότερα η Alpha Bank προγραμματίζει τρεις επιπλέον συναλλαγές εντός του 2021 συνολικού ύψους 3,3 δισ. ευρώ, η πλειοψηφία των οποίων στην Ελλάδα, με στόχο τον περιορισμό των μη εξυπηρετούμενων δανείων σε μονοψήφιο ποσοστό και των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων κατά 30% περίπου. Παράλληλα, σύμφωνα με πηγές της τράπεζας, παραμένει προσηλωμένη στον στόχο της για περαιτέρω περιορισμό των ΜΕΑ σε ποσοστό κάτω από 10%, μέχρι το τέλος του 2022.

Ειδικότερα, η Alpha Bank προγραμματίζει την τιτλοποίηση χαρτοφυλακίου ύψος 2 δισ.ευρώ (Project Cosmos) μέσω του προγράμματος Ηρακλής ΙI, καθώς επίσης και την πώληση δύο χαρτοφυλακίων ύψους 0,9 δισ. ευρώ στην Ελλάδα (Project Orbit) και 0,4 δισ. ευρώ στην Κύπρο (Project Sky).

Τα υψηλά κεφάλαια θεμέλιο για την αυτόνομη αντιμετώπιση των «κόκκινων δανείων»

Αξιοποιώντας τον υψηλό Δείκτη Κεφαλαιακής της Επάρκειας, ο οποίος διατηρείται με άνεση πάνω από τις εποπτικές απαιτήσεις, παρά την επιθετική μείωση των ΜΕΑ, η Alpha Bank όπως επισημαίνουν πηγές της τράπεζας, μπορεί να επιτύχει την αυτοδύναμη αντιμετώπιση των κόκκινων δανείων, διασφαλίζοντας την ολοκλήρωση των σχεδιαζόμενων συναλλαγών και την προστασία των μετόχων της, θεμελιώνοντας παράλληλα ισχυρές προοπτικές ανάπτυξης και κερδοφορίας.

Ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας (Total Capital Ratio) ανήλθε σε 18,4% στο τέλος Δεκεμβρίου 2020, παρέχοντας απόθεμα κεφαλαίων ύψους Ευρώ 2 δισ. έναντι του ελάχιστου απαιτούμενου εποπτικού ορίου (OCR) 14% .

Μετά την επιτυχημένη έκδοση ομολόγου Tier ΙΙ, τον Μάρτιο 2021, ενισχύεται περαιτέρω ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας και διαμορφώνεται σε 19,7%. Λαμβανομένης, δε, υπ' όψιν της επίπτωσης του Project Galaxy, που ανέρχεται στις 280 μονάδες βάσης, ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας της Alpha Bank παραμένει ισχυρός και διαμορφώνεται στο 16,9%. Η ισχυρή κεφαλαιακή θέση παρέχει ευελιξία για την επιτυχή υλοποίηση μελλοντικών πρωτοβουλιών μείωσης των ΜΕΑ, με ταυτόχρονη διατήρηση επαρκών αποθεμάτων, καθώς εξελίσσεται η εξυγίανση του ισολογισμού της Τράπεζας.

Μετά τη Συναλλαγή Galaxy, ο Δείκτης Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων στην Ελλάδα μειώνεται στο 24% και ο Δείκτης Καθυστερήσεων στο 13%1 επί του συνόλου του δανειακού χαρτοφυλακίου.

H Alpha Bank διατηρεί ηγετική θέση μεταξύ των ελληνικών τραπεζών στο θέμα της αντιμετώπισης των συσσωρευμένων ΜΕΑ. Συγκεκριμένα, η Τράπεζα, τα τελευταία τρία χρόνια, έχει μειώσει τα ΜΕΑ κατά 65% έναντι αντίστοιχης μείωσης 45% κατά μέσο όρο από τις υπόλοιπες τράπεζες και ταυτόχρονα έχει μειώσει δραστικά τα καταγγελθέντα ΜΕΑ σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών, κατά 71% έναντι μέσου όρου 42% των ανταγωνιστών της.

Παράλληλα, η πολυετής σύμβαση της Alpha Bank με τη Nέα CEPAL για την αποκλειστική διαχείριση των υφιστάμενων ΜΕΑ Λιανικής και Επιχειρήσεων της Τράπεζας στην Ελλάδα ύψους Ευρώ 8,9 δισ., καθώς και αντίστοιχων μελλοντικών ροών ΜΕΑ, ανοίγει τον δρόμο για μία ακόμα πιο γρήγορη και αποτελεσματική αντιμετώπιση των ΜΕΑ.

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

Bloomberg: Η Alpha ετοιμάζει 2 πωλήσεις χαρτοφυλακίων NPLs
Bloomberg: Η Alpha ετοιμάζει 2 πωλήσεις χαρτοφυλακίων NPLs
Η Alpha Bank προετοιμάζει δύο πωλήσεις χαρτοφυλακίων μη εξυπηρετούμενων δανείων, που ενδέχεται να απαλλάξουν τον ισολογισμό της από κόκκινα δάνεια ύψους 3,5 δισ. ευρώ.
Bloomberg: Η Alpha ετοιμάζει 2 πωλήσεις χαρτοφυλακίων NPLs
Alpha Bank: Νέο πρόγραμμα επιβράβευσης συνεπών δανειοληπτών
Alpha Bank: Νέο πρόγραμμα επιβράβευσης συνεπών δανειοληπτών
Το Πρόγραμμα τίθεται σε άμεση εφαρμογή και οι προβλεπόμενες παροχές θα αποδίδονται στους δικαιούχους από τον Ιανουάριο του 2020 για όλα τα ενήμερα στεγαστικά δάνεια και δάνεια Μικρών Επιχειρήσεων.
Alpha Bank: Νέο πρόγραμμα επιβράβευσης συνεπών δανειοληπτών
Galaxy – Cepal – Neptune: Αποφασιστικά βήματα για την αντιμετώπιση των μη εξυπηρετούμενων δανείων από την Alpha Bank
Galaxy – Cepal – Neptune: Αποφασιστικά βήματα για την αντιμετώπιση των μη εξυπηρετούμενων δανείων από την Alpha Bank
Με ταχείς ρυθμούς δρομολογεί η Αlpha Bank το στρατηγικό της σχέδιο για την αντιμετώπιση της κληρονομιάς των κόκκινων δανείων που άφησε η οικονομική κρίση της προηγούμενης δεκαετίας.
Galaxy – Cepal – Neptune: Αποφασιστικά βήματα για την αντιμετώπιση των μη εξυπηρετούμενων δανείων από την Alpha Bank
Alpha Bank: Πρόγραμμα επιδότησης δόσεων δανείων με εξασφάλιση την κύρια κατοικία
Alpha Bank: Πρόγραμμα επιδότησης δόσεων δανείων με εξασφάλιση την κύρια κατοικία
Η Alpha Bank συμμετέχει ενεργά στο νέο Πρόγραμμα του Υπουργείου Οικονομικών που προβλέπει την επιδότηση δόσεων δανείων με εξασφάλιση την κύρια κατοικία.
Alpha Bank: Πρόγραμμα επιδότησης δόσεων δανείων με εξασφάλιση την κύρια κατοικία
Σε εκταμιεύσεις δανείων ύψους 1,1 δισ.ευρώ προχώρησε το Α' τρίμηνο 2021 η Alpha Bank
Σε εκταμιεύσεις δανείων ύψους 1,1 δισ.ευρώ προχώρησε το Α' τρίμηνο 2021 η Alpha Bank
Ειδικότερα, σύμφωνα με ανακοίνωση της τράπεζας, η Alpha Bank συνέχισε να στηρίζει την ελληνική οικονομία με νέες εκταμιεύσεις δανείων στην Ελλάδα ύψους 1,1 δισ. ευρώ το α΄ τρίμηνο 2021.
Σε εκταμιεύσεις δανείων ύψους 1,1 δισ.ευρώ προχώρησε το Α' τρίμηνο 2021 η Alpha Bank