fbpxΜία ευρωπαϊκή τράπεζα «κόπηκε» στον έλεγχο της ΕΚΤ | Economistas.gr Skip to main content

Μία ευρωπαϊκή τράπεζα «κόπηκε» στον έλεγχο της ΕΚΤ

Μία ευρωπαϊκή τράπεζα «κόπηκε» στον έλεγχο της ΕΚΤ

Μόνο μία τράπεζα της Ευρωζώνης δεν πληροί τις προϋποθέσεις που είχε θέσει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα για τις κεφαλαιακές απαιτήσεις και θα αντιμετωπίσει περιορισμούς στο ύψος μερισμάτων και μπόνους των στελεχών της. Στην ανακοίνωση της ΕΚΤ μετά τον Supervisory Review and Evaluation Process, δεν κατονομάζεται η τράπεζα. Πάντως, η συνολική εικόνα είναι θετική με τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας των περισσότερων από τις 119 τράπεζες, που εποπτεύει η ΕΚΤ, να είναι υψηλότερος του απαιτούμενου ορίου, ενώ τέσσερις έπιασαν μετα βίας το όριο.

Συγκεκριμένα, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) δημοσίευσε σήμερα τα συνολικά αποτελέσματα της Διαδικασίας Εποπτικού Ελέγχου και Αξιολόγησης (Supervisory Review and Evaluation Process - SREP) του 2018. Οι συνολικές ανάγκες για κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 (common equity tier 1 - CET1) βάσει της SREP αυξήθηκαν σε 10,6% το 2018 από 10,1% το 2017, γεγονός που αποδίδεται στην τελευταία φάση της σταδιακής υλοποίησης του αποθέματος ασφαλείας διατήρησης κεφαλαίου.

Οι συνολικές κεφαλαιακές ανάγκες βάσει της SREP δεν περιλαμβάνουν τα συστημικά αποθέματα ασφαλείας και το αντικυκλικό απόθεμα ασφαλείας. Τα περισσότερα σημαντικά ιδρύματα διαθέτουν ήδη επίπεδα κεφαλαίου που υπερβαίνουν τα επίπεδα CET1 και τα αποθέματα ασφαλείας όπως απαιτούνται από την ΕΚΤ και τις εθνικές αρχές αντίστοιχα. Το κεφάλαιο CET1 είναι το υψηλότερης ποιότητας κεφάλαιο μιας τράπεζας, το οποίο αποτελείται κυρίως από κοινές μετοχές, και μετρά την κεφαλαιακή ευρωστία της.

Σύμφωνα με τα συνολικά αποτελέσματα της SREP 2018, η δομή διακυβέρνησης και η διαχείριση κινδύνων των τραπεζών επιδεινώθηκαν σε σχέση με τον προηγούμενο κύκλο της SREP, ενώ η αξιολόγηση της διαχείρισης από τις τράπεζες των κινδύνων για τη ρευστότητα και τη χρηματοδότηση παρέμεινε σε μεγάλο βαθμό αμετάβλητη. Το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων αρκετών τραπεζών εκτιμάται ότι θα συνεχίσει να βελτιώνεται.

Πέραν του ότι ζήτησε από τις τράπεζες να διακρατούν συγκεκριμένο επίπεδο κεφαλαίου, η ΕΚΤ επέβαλε επίσης μέτρα ενίσχυσης της ρευστότητας ως μέρος της SREP, τα οποία μεταξύ άλλων μπορεί να αφορούν τη βελτίωση της διαδικασίας αξιολόγησης των αναγκών τους σε ρευστότητα, τα σχέδια χρηματοδότησής τους ή/και την ενδοημερήσια ρευστότητά τους. Επιπλέον, η ΕΚΤ επέβαλε μέτρα ποιοτικού χαρακτήρα σε περισσότερες από 80 τράπεζες, τα οποία καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα αδυναμιών από την εσωτερική διακυβέρνηση και τη διαχείριση κινδύνων έως τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια και την ποιότητα δεδομένων.

Η Τραπεζική Εποπτεία της ΕΚΤ συντάσσει απόφαση SREP για κάθε τράπεζα την οποία εποπτεύει. Εκτός αυτού, η ΕΚΤ ασκεί διαρκή εποπτεία σε καθημερινή βάση στο πλαίσιο της οποίας οι επόπτες της ΕΚΤ αξιολογούν το επιχειρηματικό μοντέλο, τη δομή διακυβέρνησης και τη διαχείριση των κινδύνων, καθώς και το κεφάλαιο και τη ρευστότητα των τραπεζών. Στην απόφαση SREP ενσωματώθηκαν επίσης τα αποτελέσματα της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων που διενεργήθηκε το 2018.

Η Τραπεζική Εποπτεία της ΕΚΤ έχει διενεργήσει τέσσερις διαδικασίες SREP από το 2014. Η χρήση κοινής μεθοδολογίας και διαδικασιών λήψης αποφάσεων δίνει τη δυνατότητα στην ΕΚΤ να πραγματοποιεί συγκρίσεις μεταξύ ομοειδών ιδρυμάτων και να διενεργεί αναλύσεις τραπεζών σε ευρύτερη κλίμακα.

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

Ευρωζώνη: Στο 1% ο πληθωρισμός - Ελπίδες για νέο QE
Ευρωζώνη: Στο 1% ο πληθωρισμός - Ελπίδες για νέο QE
Η αγορά προσδοκά ότι η ΕΚΤ θα προχωρήσει σε αρκετές μειώσεις επιτοκίων το ερχόμενο έτος και σε έναν νέο γύρο αγορών ομολόγων, που είναι γνωστές ως ποσοτική χαλάρωση (QE).
Ευρωζώνη: Στο 1% ο πληθωρισμός - Ελπίδες για νέο QE
Ευρωζώνη: Αύξηση των δανείων σε επιχειρήσεις και νοικοκυριά
Ευρωζώνη: Αύξηση των δανείων σε επιχειρήσεις και νοικοκυριά
Επιταχύνθηκαν τον Αύγουστο οι χορηγήσεις επιχειρηματικών δανείων από τις τράπεζες της Ευρωζώνης, ενώ τα δάνεια στα νοικοκυριά αυξήθηκαν με σταθερό ρυθμό, σύμφωνα με στοιχεία της EKT.
Ευρωζώνη: Αύξηση των δανείων σε επιχειρήσεις και νοικοκυριά
«Καμπανάκι» από την ΕΚΤ για τις ελληνικές τράπεζες
«Καμπανάκι» από την ΕΚΤ για τις ελληνικές τράπεζες
Σύμφωνα με την τριμηνιαία έρευνα της ΕΚΤ, οι 4 συστημικές τράπεζες κατέχουν σε ολόκληρη την Ευρωζώνη το υψηλότερο ποσοστό μη εξυπηρετούμενων διαθέτοντας ταυτοχρόνως την χαμηλότερη ρευστότητα.
«Καμπανάκι» από την ΕΚΤ για τις ελληνικές τράπεζες
Ερώτηση Παπαδημούλη στην ΕΚΤ για τις αυξήσεις στις προμήθειες τραπεζών
Ερώτηση Παπαδημούλη στην ΕΚΤ για τις αυξήσεις στις προμήθειες τραπεζών
Ερώτηση προς την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, με θέμα τις επικείμενες αυξήσεις στις προμήθειες των τραπεζών στην Ελλάδα, κατέθεσε ο Δημήτρης Παπαδημούλης.
Ερώτηση Παπαδημούλη στην ΕΚΤ για τις αυξήσεις στις προμήθειες τραπεζών
Λαγκάρντ: Τόνωση της ζήτησης η λύση για την ευρωζώνη
Λαγκάρντ: Τόνωση της ζήτησης η λύση για την ευρωζώνη
Η ευρωζώνη χρειάζεται να ενισχύσει την εγχώρια ζήτηση μέσω μεγαλύτερων δημόσιων επενδύσεων, εάν θέλει να είναι σε θέση να αντέξει την αδυναμία στο εξωτερικό, δήλωνει η νέα πρόεδρος της ΕΚΤ.
Λαγκάρντ: Τόνωση της ζήτησης η λύση για την ευρωζώνη